Често задавани въпроси
Как да се свържа с адвокатска кантора „Трифонов“?
При първоначално запитване, може да се свържете по някой от следните начини:
• Имейл: office@trifonov.info
• Телефон: 0888458635
• Чрез формата за запитване на сайта
• Не предлагаме консултация по месинджър (Viber и др.)
Къде се намирате и какво е работното Ви време?
• гр. София, ул. „Цар Асен“ 1
• гр. Пловдив, ул. „Мали Богдан“ 21
Работно време: делнични дни от 9:00 до 17:00 ч. Срещите се провеждат само след предварително записване.
Предлагате ли адвокатски услуги извън София и Пловдив?
Да, по определени казуси може да Ви съдействаме и извън София и Пловдив. Ако имате такъв казус, може да се свържете с нас и ще Ви отговорим дали ще можем да Ви съдействаме.
Предлагате ли онлайн консултации, колко струват и как мога да платя?
Да, адвокатска кантора „Трифонов“ предлага онлайн консултации по имейл и телефон. Онлайн консултация се извършва след изясняване на фактите по Вашия казус (по телефон или имейл) и проучване на изпратени от Вас документи (на office@trifonov.info, по куриер или донесени на място в канторите ни). Хонорарът за всяка отделна консултация се определя след изясняване на фактите и преглеждане на документите и може да бъде заплатен в брой на място в кантората или по банков път. Преди Вашето потвърждение на определения от нас хонорар, не дължите абсолютно нищо.
Предлагате ли безплатна правна консултация?
Адвокатска кантора „Трифонов“ предлага безплатна първоначална консултация. Може да се свържете с нас с въпроса, който имате, по някой от посочените по-горе начини.
Законодателство
В края на м. юни 2025г. беше приет Законът за пазарите на криптоактиви (ЗПКА), който е изцяло нов закон и урежда условията и реда за публичното предлагане на криптоактиви и допускането до търговия на платформа за търговия с криптоактиви, лицензирането и държавния надзор върху издателите на криптоактиви и доставчиците на услуги за криптоактиви. Съгласно разпоредбите на закона доставчиците на услуги за криптоактиви (ДУК) подлежат на лицензиране, което се извършва в съответствие с Регламент (ЕС) 2023/1114 и актовете по прилагането му.
Законът почти изцяло препраща към Регламент (ЕС) 2023/1114, като според същия понятието „Доставчик на услуги за криптоактиви“ (ДУК) означава юридическо лице или друго предприятие, чието занятие или предмет на стопанска дейност е предоставянето на професионална основа на една или повече услуги за криптоактиви на клиенти и които имат право да предоставят услуги за криптоактиви в съответствие с член 59 от Регламент (ЕС) 2023/1114.
Изисквания
Лице
Лицето, което може да предоставя услуги за криптоактиви (криптовалути) в рамките на ЕС, трябва да е:
- Юридическо лице или друго предприятие, което е лицензирано като ДУК в съответствие с член 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114 или
- Кредитна институция, централен депозитар на ценни книжа, инвестиционен посредник, пазарен оператор, институция за електронни пари, управляващо дружество на ПКИПЦК или лице, управляващо алтернативен инвестиционен фонд, който е лицензиран да предоставя услуги за криптоактиви съгласно член 60 от Регламент (ЕС) 2023/1114.
Място
На следващо място, ДУК, лицензирани в съответствие с член 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114, трябва да имат седалище в държава членка, където извършват поне част от дейността си по предоставяне на услуги за криптоактиви. Тяхното място на действително управление е в ЕС и поне един от директорите/управителите е с местопребиваване в ЕС. На ДУК се разрешава да предоставят услуги за криптоактиви в целия Европейски съюз чрез правото на установяване, включително чрез клон, или чрез свободното предоставяне на услуги. От ДУК, които предоставят трансгранични услуги за криптоактиви, не се изисква физическо присъствие на територията на приемащата държава членка.
Документация
При подаване на заявление за издаване на лиценз за ДУК до Комисия за финансов надзор (КФН), юридическите лица или други предприятия, които възнамеряват да предоставят услуги за криптоактиви, предоставят дълъг списък с информация и документация, която включва:
- Фирмено име и правна форма, идентификационен код, уебсайт, адрес на електронна поща и телефонен номер за връзка, както и физически адрес;
- Учредителен акт и видове услуги за криптоактиви, които ще се предоставят;
- Доказателство, че ДУК, акционерите и членовете на ръководния орган отговарят на редица изисквания в съответствие Регламент (ЕС) 2023/1114;
- Описание на механизмите за управление, за вътрешен контрол, политиките и процедурите за установяване, оценяване и управление на рисковете, включително рисковете, свързани с изпиране на пари и финансиране на тероризъм, и плана за непрекъснатост на дейността;
- Техническа документация;
- Описание на процедурата за отделяне на криптоактивите и средствата на клиентите;
- Описание на процедурите за разглеждане на жалби.
Разширяване
Когато подалият заявлението ДУК възнамерява да предоставя или извършва и други дейности, които са лимитативно изброени в Регламент (ЕС) 2023/1114, същият трябва да ги опише подробно. Съща така е предвидена възможност за добавяне на нови услуги за криптоактиви, към вече издадения на ДУК лиценз. Отправя се искане за разширяване на обхвата на лиценза им, чрез допълване и актуализиране на посочената при подаване на заявлението за първоначалния лиценз информация. Искането за разширяване на обхвата се обработва от КФН.
Класове
Предвидени са минимални капиталови изисквания към ДУК, които са разделени в три класа, като всеки клас включва различен вид услуги за криптоактиви и за всеки клас се събира различен размер на таксата за издаване на лиценза за ДУК по ЗПКА и Регламент (ЕС) 2023/1114:
- За клас 1 минималните капиталови изисквания са в размер на 50 000 EUR, а таксата за издаване на лиценз е в размер на 5 000 лв. ДУК от клас 1 предоставя следните услуги: изпълнение на нареждания от името на клиенти; пласиране на криптоактиви; предоставяне на услуги за прехвърляне на криптоактиви от името на клиенти; получаване и предаване на нареждания, свързани с криптоактиви, от името на клиенти; предоставяне на съвет относно криптоактивите; и/или предоставяне на управление на портфейл от криптоактиви
- За клас 2 минималните капиталови изисквания са в размер на 125 000 EUR, а таксата за издаване на лиценз е в размер на 10 000 лв. ДУК от клас 2 предоставя услуги за криптоактиви от клас 1, както и: предоставяне на попечителство и администриране на криптоактиви от името на клиенти; обмен на криптоактиви срещу средства; и/или обмен на криптоактиви срещу други криптоактиви.
- За клас 3 минималните капиталови изисквания са в размер на 150 000 EUR, а таксата за издаване на лиценз е в размер на 30 000 лв. ДУК от клас 3 предоставя услуги за криптоактиви от клас 2, както и управление на платформа за търговия с криптоактиви.
Допълнителна информация за таксите за административните производства по ЗПКА и съответно за общ надзор на лицензирани дружества се съдържа и в сайта на КФН.
Процедура
В срок до 40 работни дни от датата на получаване на пълното заявление КФН оценяват дали подалият заявлението ДУК спазва законовите изисквания и с мотивирано решение издават лиценза или отказват. КФН уведомяват подалия заявлението за своето решение в срок до пет работни дни от датата на приемането му. Лицето, получило лиценз за извършване на дейност като ДУК, подава заявление до Агенцията по вписванията за вписване на посочената дейност в своя предмет на дейност в срок до 7 дни от получаването на лиценза, съответно след получаване на потвърждението от КФН.
Санкции
Изрично е предвидено, че лицензираните ДУК изпълняват във всеки един момент условията за своето лицензиране. Регламентирани са много изисквания за членовете на ръководния орган на ДУК и лицата, които управляват дейността им, акционерите или лицата, които имат пряко или непряко квалифицирано дялово участие в ДУК, на които трябва по всяко време да отговарят след успешното лицензиране.
А неспазването на разпоредбите на ЗКП и Регламент (ЕС) 2023/1114 може да доведе до различни по размер санкции в размер от 25 000 лв. до по-голямата сума между 5 000 000 лв. и 2,5 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган, а при повторно нарушение – от 50 000 лв. до по-голямата сума между 10 000 000 лв. и 5 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган.